财务策划师

了解客户需求

财务策划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断；能够通过财务会计工具搜集客户的资产配置信息。

自主学习能力

财务策划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一，就是可以帮助客户在理财之前为其做好充分的理财规划，为客户制定并调整方案。

分析与计算能力

通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。所以针对客户的各个规划进行资金分配以及投入计划的计算；并且通过计算获取理财的结果预期计算，看是否能实现理财目标，为整体的方案提供严谨的理论支撑。

应变与交流能力

方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要我们财务策划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的财务策划师具备良好的沟通交流和协调能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。

评估与实施能力

方案确定之后，需要我们对整个方案的结果进行风险评估，可能性结果的分析以及相应的理财对策调整建议:能够针对客户的需求与目标独立设计可行性方案，能够根据客户意见，他人建议以及实际情况的变化对方案加以话时调整，协助客户匹配科学的产品组合，指导协助客户实施方案。

财务规划师的岗位需求量大。注册财务策划师学习的内容是全面理财规划，涵盖比较全面，所以对财务规划师岗位需求很高。财务规划师现在是一份非常受欢迎的高薪工作，发展前景巨大。