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理财规划师是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各个方面。 工作内容：市场开发，客户服务，销售团队的建设与管理 ，客户财务规划，理财方案设计。

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了解客户真正理财需求的能力

找准需求理财规划师必须具有出色的沟通能力和收集整理能力、观察理解能力。能够通过反复与客户的会谈沟通，对客户的理财需求与目标进行认知判断;能够通过财务会计工具搜集客户的资产配置信息。

超强自主学习能力

知识储备理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一，就是可以帮助客户在理财之前为其做好充分的理财规划，为客户制定并调整方案。

提供专业理财服务的能力

通过对客户的了解和分析，需要对客户的理财目标进行数据化才能落地实施。所以针对客户的各个规划进行资金分配以及投入计划的计算;并且通过计算获取理财的结果预期计算，看是否能实现理财目标，为整体的方案提供严谨的理论支撑。

讲演与应变能力

展示与交流最后方案要落地实施并且实施有效，在方案实施前需要我们理财规划师与客户充分的沟通与核实，以实现客户的认可并且执行此方案。因此，专业的理财规划师具备良好的沟通交流和协调能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。

评估与实施

调整与方案落地方案确定之后，需要我们对整个方案的结果进行风险评估，可能性结果的分析以及相应的理财对策调整建议;能够针对客户的需求与目标独立设计可行性方案，能够根据客户意见、他人建议以及实际情况的变化对方案加以适时调整，协助客户匹配科学的产品组合，指导协助客户实施方案。

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前景广阔

理财创新工具大量涌现，个人理财在不同时间段对理财工具的需求则各不相同。由于缺乏足够的时间和专业知识，个人往往并非自身财富的最佳管理者。在简单的理财咨询已经无法够满足人们需要的情况下，对专业而全面的理财服务的需求日益迫切起来，理财规划师这一全新职业在中国显露出广阔的发展前景。

人才短缺

相对于老百姓巨大的投资理财需求，目前真正意义上的理财规划为零。国内商业银行、保险公司、证券公司有不少以理财的名义扩展业务，但其理财具有浓厚的产品营销色彩。按照1个afp金融理财师服务100人估算，afp国内金融理财师的缺口至少10万人。

理财需求旺盛

具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”队伍在中国正益壮大，对理财规划的潜在需求也水涨船高。国家公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。