金融策划（Financial Planning）就是运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金策划、消费支出策划、教育策划、风险管理与保险策划、税收筹划、投资策划、退休养老策划、财产分配与传承策划。金融策划是一个评估企业、个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业金融策划人员通过明确客户金融目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

培养目标

专业知识储备

金融行业对从业者的专业能力要求很高，一般要求具有金融相关专业硕士以上教育背景，同时需具备良好的数学基础和扎实的经济学理论功底，对于投资分析、风控管理有较高的能力。

英语能力水平

金融人对英语能力的要求之高毋庸置疑，大学英语六级，是最起码的敲门砖，同时要求具备阅读和口语能力。语言能力需要积累，不是一朝一夕可以达成的，金融人要利用好碎片化的时间，随时随地提高自己的英文水平。

熟练使用操作系统&办公软件

对操作系统和办公软件熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数财务金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的日常熟练使用是最基本的技能。

良好的职业素养

金融人要求具有战略性思维、对市场变化的保持敏锐性、拥有国际化的眼光以及前瞻的投资理念。在日常工作中要具备良好的沟通能力、协调能力、规划统筹能力、决策能力、团队管理与组织能力，以便能独立领导团队项目。同时需要有很强的分析和预测评估能力，能够适应各式各样的金融项目，较强的风险控制能力和压力承受力也是金融人必备职业素养。

发展前景

金融策划师是他或者他的团队为集团公司提供一揽子对公司在资金运作、风险警示、重组兼并等方面提出前瞻性和专业性意见。全球顶级投行是高盛，中国在金融策划方面还做得很不够，现在常见于股票咨询，银行理财，IPO上市服务，而后续的为企业服务空间其实很大，为企业资金运作、风险管理方面都需要日常服务，在这方面，我认为可提供的空间很大。金融是现代经济的血液，将来的企业越来越需要全方位的金融服务，金融策划师前景广阔。